하나금융 상반기 순익 2조4029억…기업가치 제고 계획 2.0 발표

하나금융지주는 올해 상반기 당기순이익 2조4029억원을 기록했다. 전년 동기 대비 4.4%(1019억원) 증가한 규모로, 2분기 당기순이익은 1조1928억원이다. 생산적 금융과 포용금융 공급 확대를 통한 손님 기반 확충, 수익 포트폴리오 다각화에 따른 수수료이익 증가, 선제적·체계적인 리스크 관리 등이 실적 개선을 이끌었다.

24일 하나금융에 따르면 상반기 핵심이익은 이자이익(4조8082억원)과 수수료이익(1조4874억원)을 합한 6조2956억원으로, 전년 동기 대비 13%(7260억원) 증가했다.

특히 상반기 수수료이익은 전년 동기 대비 37.7%(4069억원) 늘어나 그룹 실적을 견인했다. 신탁수수료와 증권중개수수료, 투자일임 및 운용수수료 등 자산관리 관련 수수료가 증가했고, 우량 IB 포트폴리오 강화에 따른 인수주선 및 자문수수료 확대도 수익성 개선에 기여했다.

하나금융의 상반기 누적 대손비용률은 0.29%를 기록했다. 대기업 그룹의 기업회생 신청에 따른 일회성 대손충당금을 적립했음에도 그룹의 연간 경영계획 목표 범위 내에서 관리되고 있다는 설명이다.

그룹의 보통주자본비율(CET1)과 국제결제은행(BIS)비율 추정치는 각각 13.21%, 15.26%다. 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리와 수익성 중심의 우량자산 성장 전략을 통해 안정적인 자본 적정성을 유지했다.

주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.62%, 총자산이익률(ROA)은 0.71%를 기록했다. 상반기 말 기준 그룹 총자산은 신탁자산 223조642억원을 포함해 936조5270억원이다.

주요 계열사인 하나은행은 2분기 1조169억원을 포함해 상반기 누적 연결 당기순이익 2조1211억원을 기록했다. 전년 동기 대비 1.7% 증가한 수치로, 자산관리·퇴직연금·신탁·외국환 등 핵심 사업 부문의 경쟁력을 바탕으로 견조한 실적을 이어갔다.

하나은행의 핵심이익은 이자이익(4조4645억원)과 수수료이익(6143억원)을 합한 5조788억원이다. 수수료이익은 전년 동기 대비 22.4%(1124억원) 증가한 6143억원을 기록했다.

하나은행의 상반기 말 기준 총자산은 신탁자산 142조4031억원을 포함해 729조2002억원이다.

하나증권은 상반기 당기순이익 2731억원을 기록하며 전년 동기 대비 155.7% 증가했다. 거래대금 증가에 따른 브로커리지 수수료 수익 확대와 시장 변동성에 선제적으로 대응한 리스크 관리가 실적 개선에 영향을 미쳤다.

하나카드는 1259억원, 하나캐피탈은 1045억원, 하나생명은 146억원의 상반기 당기순이익을 각각 기록했다.

이날 하나금융은 그룹의 기업가치 제고를 가속화하기 위해 ▲자기자본이익률(ROE) 목표 상향 ▲ROE 및 위험가중자산(RWA) 성장률에 기반한 주주환원 프레임워크 도입 ▲보통주자본비율(CET1) 목표 조정 등을 담은 ‘기업가치 제고 계획 2.0’을 발표했다.

그룹은 ROE를 최우선 핵심 경영지표로 설정하고, 기존 10% 이상이었던 목표를 12%로 상향했다. 이를 위해 ▲은행 핵심 경쟁력 초격차 확대 ▲비은행 관계사 수익성 강화 ▲디지털자산 생태계 선점을 통한 미래 성장동력 확보를 지속 추진할 계획이다.

올해 5월에는 디지털자산 생태계 선점을 통한 미래 성장동력 확보 차원에서 관계사인 하나은행을 통해 국내 디지털자산 기업 두나무에 지분 투자를 단행했다. 하나은행은 두나무의 전략적 투자자 가운데 유일한 시중은행이다. 향후 기존 금융 인프라와 디지털자산 생태계를 연계한 신규 사업 기회를 발굴해 중장기적인 수익 기반을 확대하고 미래 ROE 제고를 뒷받침한다는 방침이다.

또한 그룹은 주주환원율 목표를 50% 이상으로 설정하고, 주주환원의 예측 가능성을 높이기 위해 ROE 및 RWA 성장률과 연계한 주주환원 프레임워크를 도입한다. 아울러 고배당기업 기준인 배당성향 40% 달성을 목표로 연간 총 배당금액을 최소 10%씩 확대해 주주 기반 다변화와 수급 구조 개선에 나설 계획이다.

하나금융은 보통주자본비율(CET1) 목표를 13% 이상으로 조정하고, 13%를 초과하는 자본은 주주환원 재원으로 활용할 수 있도록 했다. 이와 함께 균형 있는 자본배분 원칙 아래 전사적인 위험가중자산(RWA) 관리 체계를 강화하고, RWA 성장률을 명목 GDP 수준으로 관리해 자본효율성 중심의 질적 성장을 추진할 방침이다.

한편 하나금융 이사회는 3분기 중 2500억원 규모의 자사주를 추가 매입·소각하고, 전년 동기 대비 26.5% 증가한 주당 1155원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.

<이수민 기자>Lsm@byline.network