AI 에이전트만 모인 부서 만든 신한투자증권

인공지능(AI)이 증권업의 업무와 고객 접점에 빠르게 들어오고 있다. 생성형 AI 확산으로 증권사들은 리서치·영업·상담·심사 등 내부 업무의 효율화를 넘어 투자정보, 자산관리 등 고객 서비스에도 AI를 활용하고 있다. 최근에는 AI 에이전트를 비롯한 새로운 기술을 업무에 적용하면서 활용 영역도 점차 넓어지는 모습이다.

국내 증권사들은 각사의 사업과 업무 특성에 맞춰 AI 활용 환경을 구축하고 실제 현업에 적용하는 한편, 고객이 AI를 통해 금융 서비스를 이용할 수 있는 새로운 접점도 모색하고 있다. 바이라인네트워크는 이번 시리즈를 통해 국내 증권사들의 AI 활용 현황과 변화, AI가 업무와 고객 서비스에 미칠 영향을 살펴본다. [편집자주]

신한투자증권이 AI 에이전트만으로 꾸린 부서를 만들어 기관 영업 직원의 업무를 돕게 하고 있다. 이달 중에는 고객이 평소 쓰는 말로 투자 아이디어를 입력하면 AI가 종목 검색 조건을 만들어 주는 서비스도 모바일 증권앱에 선보인다.

신한투자의 AI 업무는 AX본부 산하 AI솔루션부가 맡고 있다. 신한금융그룹이 내건 ‘AI 네이티브 컴퍼니’, 즉 AI를 일하는 방식의 기본으로 삼는 회사를 목표로 업무 전반을 AI 중심으로 바꾸는 ‘AI 전환(AX)’을 추진 중이다. 직원 업무를 효율화하는 데서 나아가 고객의 투자 판단을 돕는 서비스까지 AI를 적용하고 있다.

특히 신한투자는 직원 업무를 돕는 AI 에이전트만으로 구성된 부서를 운영한다. 이 부서는 기관 영업(홀세일) 직원들의 일을 지원하기 위해 미팅 자료와 제안서 초안을 쓰고, 시장 정보를 조사하고, 주요 이슈를 분석해 업무에 필요한 기초 자료를 만든다. 직원이 자료를 처음부터 쓰는 대신 AI가 초안을 만들어 업무 효율을 높이는 방식이다.

직원들이 지금 쓸 수 있는 AI 도구는 마이크로소프트(MS) 코파일럿이다. 금융당국이 규제를 한시적으로 풀어 새 금융서비스를 시험할 수 있게 하는 ‘혁신금융서비스’로 지정한 서비스다. 직원의 질문에 답하고, 문서를 쓰고 요약하며, 정보를 검색해 준다.

다만 망분리 규제로 내부 업무에 AI를 직접 접목하는 데는 제약이 있다. MS 코파일럿을 이용할 때도 개인정보로 분류되는 정보는 업로드할 수 없도록 제한하고 있다고 설명했다.

AI 에이전트 활용 확대…MTS서 투자전략 수립 지원

신한투자는 고객 대상 서비스에도 AI를 적용하고 있다. 기존에는 AI 프라이빗뱅커(PB)를 통해 보유·관심 종목의 실시간 이슈를 분석하고 해외 주식 공시를 번역·요약하는 서비스를 제공했다. 여기에 투자전략 수립을 지원하는 기능을 추가하며 AI 활용 범위를 넓히고 있다.

이달 중에는 신한 SOL증권 애플리케이션(앱)에 AI 조건검색 서비스 ‘신한 Premier AI Finder’를 선보일 예정이다. 고객이 일상적인 언어로 투자 아이디어를 입력하면 AI가 의도를 파악해 이에 맞는 검색 조건을 제안하는 서비스다.

가령 ‘최근 거래량이 늘고 상승 흐름을 보이는 종목을 찾아줘’라고 입력하면 AI가 관련 조건을 제시한다. 고객은 가격과 거래량, 기술적 흐름 등의 조건을 추가하거나 조정해 자신만의 투자전략을 만들 수 있다. 투자에 익숙하지 않은 고객은 막연한 아이디어를 구체적인 검색 조건으로 발전시킬 수 있고, 기존 조건검색 이용자는 여러 조건을 조합해 전략을 정교하게 설계할 수 있다.

투자전략을 만든 뒤에는 과거 데이터를 활용해 전략의 성과를 검증하고, 조건에 맞는 종목을 실시간으로 감시할 수 있다. 투자 아이디어 구상부터 전략 설계와 검증, 종목 탐색까지 하나의 서비스에서 이어지는 구조다.

이번 서비스는 신한투자증권이 추진하는 ‘AI 에이전틱 모바일트레이딩 시스템(AI Agentic MTS’ 전략의 일환이다. 고객의 질문에 답하는 수준을 넘어 고객의 의도를 파악하고 여러 기능을 연결해 투자 의사결정 과정을 지원하는 것이 목표다.

AI가 종목 탐색과 전략 구성, 주문 화면 연결 및 자동감시주문 설정까지 지원하되 최종 주문은 고객의 판단과 확인을 거쳐 실행하도록 설계할 예정이다. 신한투자증권은 트레이딩 솔루션 기술을 보유한 한국금융IT와 협력해 기존 트레이딩 시스템을 AI 기반으로 발전시킬 계획이다.

신한투자증권은 향후 AI가 고객과 직원의 업무 지원뿐 아니라 인프라와 거버넌스까지 아우르는 범용적인 업무 지원 역할을 수행할 것으로 보고 있다. 특히 내년에는 AI 에이전트로 구성한 부서를 고도화하고 MTS의 AI 프라이빗 뱅커(PB) 기능을 발전시키는 데 주력할 계획이다.

이어 다른 증권사보다 AI 분야에 선제적으로 투자하고 연구해 온 점을 경쟁력으로 내세웠다. 규제와 제도가 정비되는 시점에 관련 사업을 먼저 추진할 수 있도록 준비를 이어간다는 구상이다. AI 기술 발전 속도가 빠른 만큼 현재를 앞선 출발 단계로 보고 지속해서 관련 역량을 강화하고 있다고 밝혔다.

글. 바이라인네트워크
<이수민 기자>Lsm@byline.network

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