하나금융, 1분기 순이익 1조2100억…자사주 2000억 매입·소각

하나금융그룹이 올해 1분기 연결 기준 당기순이익 1조2100억원을 기록했다. 이는 전년 동기 대비 7.3%(823억원) 증가한 수준이다. 그룹은 수익 포트폴리오 다각화와 자산 기반 확대, 전사적 비용 효율화, 선제적 리스크 관리 등을 주요 실적 개선 요인으로 꼽았다.

24일 하나금융에 따르면 1분기 핵심이익은 이자이익 2조5053억원과 수수료이익 6678억원을 합한 3조1731억원으로 집계됐다. 이는 전년 동기 대비 13.6%(3787억원) 증가한 수치다. 순이자마진(NIM)은 1.82%를 기록했다.

특히 수수료이익은 은행의 수익 구조 다변화와 증권 등 비은행 계열사의 본업 경쟁력 강화에 힘입어 크게 늘었다. 신탁수수료, 증권중개수수료, 투자일임 및 자산운용수수료 등 자산관리 관련 수수료 증가와 함께, 기업금융(IB) 부문에서의 인수주선 및 자문수수료 확대 영향으로 전년 동기 대비 28%(1462억원) 증가했다.

비용 효율성을 나타내는 영업이익경비율(C/I Ratio)은 효율적인 인력 및 예산 관리에 힘입어 전년 동기 대비 0.1%포인트 개선된 38.8%를 기록했다.

수익성 지표도 개선됐다. 자기자본이익률(ROE)은 10.91%로 전년 동기 대비 0.29%포인트 상승했고, 총자산이익률(ROA)은 0.73%를 기록했다.

자본 건전성 지표인 보통주자본비율(CET1) 추정치는 13.09%로, 목표 구간인 13.0~13.5% 내에서 안정적으로 관리되고 있다. 국제결제은행 기준 자기자본비율(BIS 비율)은 15.21%로 집계됐다.

또한 그룹은 대내외 금융시장 불확실성에 대응하기 위해 체계적이고 선제적인 리스크 관리를 이어가고 있다. 1분기 말 기준 대손비용률은 0.21%로 전년 동기 대비 0.08%포인트 감소하며 경영계획 대비 양호한 수준을 유지했다.

1분기 말 기준 그룹 총자산은 신탁자산 212조2849억원을 포함해 897조6525억원으로 나타났다.

이날 이사회는 안정적인 자본 여력을 바탕으로 2000억원 규모의 자사주 매입 및 소각을 결의했다. 또한 주당 1145원의 분기 현금배당을 결정했으며, 이는 지난해 평균 주당 배당금 대비 약 11.6% 증가한 수준이다. 앞서 하나금융은 연초 4000억원 규모의 자사주 매입·소각 프로그램을 발표한 바 있다.

특히 그룹은 주주들의 세후 배당수익률을 높이기 위해 1~3분기 배당소득 분리과세와 내년 초 지급될 4분기 배당소득 비과세 등 세제 지원 요건을 충족했다. 이에 따라 자사주 소각에 따른 주당 배당금 증가와 세제 혜택이 반영되며, 실질적인 주주환원율은 더욱 높아질 것으로 기대된다.

하나금융은 기업가치 제고를 목표로 생산적 금융과 포용금융 분야에 대한 자금 공급을 지속 확대한다. 자본시장 제도 변화에 선제적으로 대응해 손님·주주·사회 모두의 성장을 추진해 나간다는 계획이다.

주요 계열사인 하나은행은 1분기 연결 기준 당기순이익 1조1042억원을 기록해 전년 동기 대비 11.2%(1113억원) 증가했다. 글로벌 금융시장 불안에 따른 환율 상승으로 외화환산손실 823억원과 특별퇴직비용 753억원 등 일회성 비용이 발생했음에도, 생산적 금융 분야 유동성 공급 확대와 외환·자산관리 수수료 증가, 퇴직연금 적립금 확대 등으로 견조한 실적을 유지했다.

하나은행의 핵심이익은 이자이익 2조1843억원과 수수료이익 2973억원을 합한 2조4816억원이다. 순이자마진은 1.58%를 기록했다. 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 130조4542억원을 포함해 694조8983억원으로 집계됐다.

하나증권은 자산관리(WM) 부문과 기업금융(IB) 부문의 성장에 힘입어 전년 동기 대비 37.1% 증가한 1033억원의 당기순이익을 기록했다. 하나카드는 575억원, 하나캐피탈은 535억원, 하나생명은 79억원, 하나자산신탁은 67억원의 1분기 당기순이익을 각각 시현했다.

<이수민 기자>Lsm@byline.network