카카오뱅크, 개인사업자 위한 대출·통장·카드 선보인다 

카카오뱅크가 다음달 1일 개인사업자를 위한 전용 대출상품과 통장, 체크카드 등을 내놓는다. 개인사업자의 편리성과 혜택강화에 초점을 맞췄다. 

카카오뱅크는 27일 서울 여의도 63빌딩에서 기자간담회를 열고, 개인사업자 통장과 체크·제휴 신용카드, 전용 대출 상품을 소개했다.

다음 달 1일 출시 예정인 카카오뱅크의 개인사업자 뱅킹은 대출 상품, 수신 상품(통장), 지급결제(카드)를 포함한 종합 서비스를 제공한다. 별도 앱 설치 없이 기존 카카오뱅크 앱에서 이용할 수 있다.

카카오뱅크는 개인사업자의 편리성과 혜택 강화에 초점을 맞췄다고 강조했다. 대출상품의 경우 사업장 운영데이터로 신용평가를 하며, 중도상환해약금을 없앴다. 개인사업자 전용 통장과 카드에는 수수료 면제, 캐시백 등 혜택을 제공한다. 

개인사업자 통장

개인사업자통장은 별도의 서류제출 없이 스크래핑과 공공 마이데이터로 빠르고 개설할 수 있다. 카카오뱅크는 통장 개설 과정을 모바일에 최적화된 방식으로 구현했다. 이체, ATM 입·출금, 사업에 필요한 증명서 발급 등 각종 수수료는 조건없이 면제다.

카카오뱅크는 사업자 통장과 연계한 각종 기능을 추가했다. 금융 거래 시 예금주명과 상호명을 함께 표기해 거래처와의 거래를 한눈에 확인할 수 있다. 사업자 전용 메시지 카드를 이용해 계좌 번호를 공유하거나 입금을 요청하는 것도 가능하다. 입금 요청 서비스를 통해 사업자는 거래처 대금과 고객 정산 자금을 요청하고 받을 수 있다.

카카오뱅크는 12월 중 앱 화면을 개편해 사업자 상품만 모아 볼 수 있는 ‘사장님 전용 홈 화면’을 적용할 계획이다. 따라서 개인사업자는 카카오뱅크에서 개인 금융과 사장님 전용 홈 화면을 동시에 이용할 수 있다.

개인사업자 체크·제휴 신용카드

카카오뱅크는 개인사업자를 위한 혜택을 담은 개인사업자 체크카드와 제휴 신용카드를 출시한다. 사업 운영을 위한 소비가 많은 사업자에게 주유, 통신, 렌탈, 해외 등 사업 운영에 필수인 업종의 소비 혜택을 담았다.

‘개인사업자 체크카드’는 음식점, 주점, 카페 등 생활업종에서 0.3%의 캐시백을 혜택을 제공한다. 통신, 대형마트, 주유, 해외 등 사업 업종에서는 3.0%의 캐시백 혜택을 받을 수 있다. 전월 실적이 없더라도 최대 1만원의 캐시백이 지급되며, 이용 실적에 따라 최대 5만원의 캐시백을 받을 수 있다.

이와 함께 카카오뱅크는 개인사업자를 위한 제휴 신용카드 ‘카카오뱅크 개인사업자 삼성카드’를 출시한다. 국내 모든 가맹점에서 조건 없이 1% 할인 혜택을 제공하며, 통신, 렌탈, 방역 등 사업장 운영 경비와 연관된 가맹점의 경우 1.5% 할인 혜택을 적용한다.

또한, 4대 사회보험 정기결제, 전기요금, 주유 등 사업 필수 경비와 연관된 가맹점은 5% 할인이 적용되며, 전월 이용 실적에 따라 최대 3만원까지 할인이 적용된다.

사업자에게 실질적인 도움이 되는 편의 서비스도 추가했다. 부가세, 종합소득세 등 세금 신고 기간에 세금신고용 이용 내역서를 자동으로 발송해주는 서비스를 제공한다.

개인사업자 대출

카카오뱅크는 개인사업자 신용대출을 함께 선보였다. 사업자등록 후 영업 중인 개인사업자라면 신청할 수 있다. 대출 가능 최대 금액은 1억원이며, 대출 금리는 최저 5.491%(26일 기준)이다.

대출 기간은 최소 1년부터 최대 10년(1년 단위 최대 10년까지 연장 가능)으로, 상환 방법은 만기일시상환과 원금균등분할상환 중 선택할 수 있다. 중도상환해약금은 100% 면제한다.

일반적으로 기업 대출은 입력하거나 제출해야 할 정보가 많지만 카카오뱅크는 이를 최소화했다. 사업과 관련된 별도의 서류를 제출할 필요 없다. 한도 등의 사유로 카카오뱅크 개인사업자 대출이 어려운 사업자의 경우 연계된 13곳의 제휴사를 통해 연계 대출을 제공한다.

카카오뱅크는 이번 개인사업자 신용 대출 상품을 시작으로 향후 보증부 대출, 담보대출 상품도 단계적으로 출시할 계획이다. 공공기관·지방자치단체 등과의 협약을 통해 제공하는 정책자금대출도 추진해 금리 경쟁력을 추가로 확보한다.

이병수 개인사업자 스튜디오 팀장은 “완결된 모바일 단일 앱 서비스를 통해 개인사업자의 금융생활에 실질적인 도움을 주는 상품과 서비스를 준비했다”며 “오랜 준비 끝에 선보인 만큼 가장 많은 개인사업자 고객을 보유하고, 가장 많은 개인사업자가 사용하는 플랫폼을 만들 것”이라고 밝혔다.

글. 바이라인네트워크

<홍하나 기자>0626hhn@byline.network